Cuentas de fideicomiso revocable formales
Mientras ambos Titulares están vivos
Ejemplo 1: Un fideicomiso revocable formal con el Esposo y la Esposa como Titulares del fideicomiso con Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 como beneficiarios.
Cálculo de la cobertura
Según las nuevas reglas de fideicomiso, la cobertura se determinaría usando la siguiente fórmula:
(2 Titulares: Esposo y Esposa) x (3 Beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $1,500,000 asegurados.
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta en EDIE eligiendo "Fideicomiso Revocable Formal" como Tipo de Titularidad. Tanto el Esposo como la Esposa deben ingresarse por separado como Titulares, y ambos deben marcarse como "vivos". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse por separado y todos deben marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de un Titular (el fideicomiso no se divide)
Ejemplo 2: Muere el Esposo; la Esposa es la única Titular del fideicomiso revocable con Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 como beneficiarios.
Cálculo de la cobertura
La cobertura del fideicomiso de la Esposa se determinaría usando la siguiente fórmula:
(1 Titular: Esposa) x (3 beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $750,000 asegurados.
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta en EDIE eligiendo "Fideicomiso Revocable Formal" como Tipo de Titularidad. Solo el Titular sobreviviente, la Esposa, debe ingresarse como Titular y marcarse como "vivo". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de un Titular (el fideicomiso se divide)
Ejemplo 3:
Cálculo de la cobertura
La cobertura del fideicomiso revocable de la Esposa se determinaría usando la siguiente fórmula:
(1 Titular: Esposa) x (3 Beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $750,000
La cobertura del fideicomiso irrevocable del Esposo se determinaría usando la siguiente fórmula:
(1 Titular: Esposo) x (4 Beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 + Esposa) x $250,000 = $1,000,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la(s) cuenta(s) de fideicomiso revocable de la Esposa en EDIE eligiendo "Fideicomiso Revocable Formal" como Tipo de Titularidad. Solo el Titular sobreviviente, la Esposa, debe ingresarse como Titular y marcarse como "vivo". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Agregue Una Cuenta Nueva.
El usuario también debe ingresar por separado la(s) cuenta(s) de fideicomiso irrevocable del Esposo en EDIE eligiendo "Fideicomiso Irrevocable" como el Tipo de Titularidad. Solo el Titular fallecido, el Esposo, debe ingresarse como Titular y marcarse como "no vivo". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 + la Esposa deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de ambos Titulares (los fideicomisos permanecen separados)
Ejemplo 4: Después de la muerte del Esposo, la Esposa fallece. El fideicomiso revocable del sobreviviente que se creó tras la muerte del Esposo ahora se vuelve irrevocable. El fideicomiso del Esposo sigue siendo irrevocable, pero ahora solo tiene tres beneficiarios vivos (tres hijos).
Cálculo de la cobertura
La cobertura de los dos fideicomisos irrevocables se determinaría usando la siguiente fórmula:
(1 Titular: Esposa) x (3 beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $750,000
Asimismo, la cobertura del fideicomiso irrevocable del Esposo ahora se determinaría usando la siguiente fórmula:
(1 Titular: Esposo) x (3 beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $750,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El fideicomiso irrevocable del Esposo y el fideicomiso irrevocable de la Esposa deben ingresarse por separado en EDIE como fideicomisos irrevocables.
El usuario debe ingresar las cuentas de fideicomiso irrevocable del Esposo en EDIE seleccionando "Fideicomiso Irrevocable" como Tipo de Titularidad. Al Esposo, se debe de ingresar como Titular y marcarse como “no vivo”. Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Agregue Otra Cuenta.
El usuario también debe ingresar por separado los depósitos de fideicomiso irrevocable de la Esposa en EDIE al elegir "Fideicomiso Irrevocable" como el Tipo de Titularidad. La Esposa, debe ser ingresada como Titular y marcada como “no viva”. Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de ambos Titulares (fusión de fideicomisos)
Ejemplo 5: El Esposo y la Esposa fallecieron y los dos fideicomisos se combinan.
Cálculo de la cobertura
El último Titular sobreviviente (la Esposa) se considera el único Titular del fideicomiso irrevocable fusionado.
La cobertura del fideicomiso irrevocable fusionado se determinaría usando la siguiente fórmula:
((1 Titular: Esposa) x (3 beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $750,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta como un fideicomiso irrevocable con el último Titular vivo (por ejemplo, Esposa) como el único Titular de la(s) cuenta(s) y marcado como "no vivo". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Cuentas de fideicomiso irrevocables (creadas mientras ambos Titulares vivían)
Mientras Ambos Titulares Están Vivos
Ejemplo 1: un fideicomiso irrevocable con Esposo y Esposa como Titulares del fideicomiso con Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 como beneficiarios.
Cálculo de la cobertura
Según las nuevas reglas de fideicomiso, la cobertura se determinaría usando la siguiente fórmula:
(2 Titulares: Esposo y Esposa) x (3 Beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $1,500,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta en EDIE eligiendo "Fideicomiso Irrevocable" como Tipo de Titularidad. Tanto el Esposo como la Esposa deben ingresarse por separado como Titulares, y ambos deben marcarse como "vivos". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse por separado y todos deben marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de un Titular
Ejemplo 2: Muere el Esposo; el Esposo y la Esposa siguen siendo Titulares del fideicomiso irrevocable con Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 como beneficiarios.
Cálculo de la cobertura
La cobertura del fideicomiso del Esposo y la Esposa se determinaría usando la siguiente fórmula:
(2 Titulares: Esposo y Esposa) x (3 Beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $1,500,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta en EDIE eligiendo "Fideicomiso Irrevocable" como Tipo de Titularidad. El Esposo y la Esposa deben ingresarse como Titulares. La Esposa debe ingresarse y marcarse como "viva". Al Esposo, se debe de ingresar como Titular y marcarse como “no vivo”. Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.
Después de la muerte de ambos Titulares
Ejemplo 3: El Esposo y la Esposa fallecieron.
Cálculo de la cobertura
El Esposo y la Esposa todavía se consideran Titulares del fideicomiso irrevocable.
La cobertura del fideicomiso irrevocable se determinaría usando la siguiente formula:
(2 Titulares: Esposo y Esposa) x (3 beneficiarios: Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3) x $250,000 = $1,500,000
Cómo ingresar la cuenta en EDIE
El usuario debe ingresar la cuenta como un fideicomiso irrevocable con el Esposo y la Esposa como Titulares y ambos marcados como "no vivos". Los beneficiarios Hijo 1, Hijo 2 e Hijo 3 deben agregarse a esta cuenta de fideicomiso y marcarse como "vivos".
Ingrese el Apodo de la Cuenta (por ejemplo, CD) y el Saldo de la Cuenta. Haga clic en Agregue al Informe y luego haga clic en Calcule Su Cobertura.